Вопрос Отмывка денег через донаты

[CIFOHbKA]

Привет, пираты!

Я не раз слышал в интернете историю о том, что самая простая кража денег с карты - кража через донат-сервисы.
Обычно, таких ребят часто банят сами сервисы (самый строгий контроль на счёт этого у сервиса "DonationAlerts")

Вопрос следующий:
Как администрация сервиса определяет, что идёт не простой донат, а снятие денежных средств с чужих банковских карт?

Они отслеживают, что донаты с разных карточек идут с одного айпи-адреса?

Они могут это понять по тому, если мошенник пытается снять всё до последней копейки, постепенно снижая сумму доната?

В какие сроки обычно блокируют таких мошенников?
Подскажите, если кто-то сталкивался или слышал!
Будет очень интересно почитать.

 

[Веселая Жизнь]

Вообще, под каждый вбив должна быть новая настройка системы, если карты разные. У систем донатов тоже есть фрод.
Есть такое понятие, как чарджбэк, когда банк отзывает транзакцию, возвращая ее владельцу карты и блокируя ее до выяснения обстоятельств. Вызвано это может быть разными факторами, например, спалил кх и прозвонил банк, сказав что не совершал данного платежа. Либо же сам банк считает операцию подозрительной и блокирует транзакцию и т.д. Нескольких чарджбэков вполне хватит, что бы забанить тот или иной сайт, на который производится донат.

 

[CIFOHbKA]

Благодарю за ответ! Всё просто и понятно.)