Как вариант ,человек занимается вбивами
Либо просто будет вбивать на вас цц ,либо есть логи с акками букинга с привязанными цц
И ,опять же я могу ошибаться ,но после нескольких переводов ,после того,как владелец карты увидит пропажу денег ,банк начнет принимать меры,тут тоже хз какие. Возможно...